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为什么还要帮助别人赚钱,巴菲特对指数基金青

作者: 财经资讯  发布:2019-11-17

   □晨报记者 张佳昺

我发誓我再也不买主动型基金,可能你觉得我很偏激!

  吴昊

  周科竞

为什么还要帮助别人赚钱,巴菲特对指数基金青睐有加。  在不久前的伯尔希克股东大会上,股神巴菲特再次被问及死后财产打理的问题,他继续按照2013年致股东的信的口吻,强调购买指数基金是个好选择。

因为我买股票主动型基金我就从来没有赚过钱,可能你们会说是我运气不好吧。

w88com优德 ,  昨日,证监会[微博]通报了3起相关人员涉嫌利用未公开信息交易股票的案件,分别为光大保德信基金原基金经理钱某,上投摩根基金原基金经理欧某某,平安资产原投资管理人员张某某。同时据了解,2013年以来,证监会共受理涉嫌利用未公开信息交易股票案件线索38件,案件已非个例。

  新基金法规定基金经理可以自己购买股票,有投资者担心这会鼓励基金经理开设老鼠仓,本栏目认为,投资者的这种担心纯属多余,基金经理根本不可能用自己股票账户投资股市,即使买股票,也就是装装样子,点到为止。

  这是巴菲特又一次赞赏指数基金,在过去的18年中,巴菲特曾经10次推荐普通投资者购买指数基金。作为选股大师却推荐只有市场平均收益的指数基金,看似有些矛盾,但是联系最近A股市场的老鼠仓事件,你就会另有一番领悟。

可是事实就是如此,基金经理要是有能力,早就自己做私募基金了,哪里还会做这个,好吧,我承认,有个别伟大的人是为了实现人生的价值!

  利用未公开信息交易罪,即俗称“老鼠仓”,为何“老鼠仓”事件屡禁不绝,愈演愈烈?目前,对于涉嫌“老鼠仓”事件的基金经理,基金公司第一反应是令其辞职,仿佛一旦基金经理辞职,基金公司就与其彻底摆脱关系,“老鼠仓”事件也变成了基金经理的个人事件。有数据显示,今年前4个月基金高管、基金经理的离职数量已逼近去年全年的人数。

  基金经理的个人股票账户关注度高,一定会受到管理层和业内人士的重点关注,对于基金经理的个人股票账户,最好的投资策略就是空仓不交易,如果这个账户盈利,必然会被怀疑是老鼠仓行为,就算最后确认不是老鼠仓,也会经历很多漫长繁琐的手续,心烦是难免的;如果出现投资亏损更加糟糕,《老周侃股》就有了新的题材:《基金经理炒股也亏钱》,投资者也会重新思考,这个基金经理自己炒股都亏损,凭啥帮我理财?所以说,基金经理的个人账户,不是让不让他买股票,而是他愿不愿意买股票的问题。

  某基金公司女基金经理最近因为老鼠仓被处罚而成为新闻人物。基金经理铤而走险玩“老鼠仓”的不少,这位之所以成为关注对象,主要是两个细节:第一,交易11只股票亏损8.45万;第二,同步于或者略晚于公司基金操作。

我什么这么偏激的不买主动型基金?

  但基金公司很难彻底置身事外。首先是管理责任,基金经理并不能随意买卖一只股票,先需研究员写研究报告推荐,通过投决会后股票才能进入核心股票池中,基金经理下单也必须遵守相应买卖条件的限制,而这其中是否有故意拉升股价的行为,基金公司应有所判断。

  现在的老鼠仓账户,几乎不可能用正常的逻辑发现,谁都从年轻时候过来过,谁都有几个比较要好的女同学,谁都有一起撒过尿的铁哥们,这些人中总有能让基金经理愿意为其两肋插刀的人士,这些人的账户最好也别用,但是他们配偶、父母的股票账户,在管理层眼中恐怕很难和基金经理个人扯上联系,这些账户才最适合担任老鼠仓。

  基金经理玩老鼠仓,当然是为了赚取不义之财,但是违法的同时却最终没赚到钱,这就很是嘲讽了。当然,从投资角度,知晓大资金买卖信息却最终亏钱,可见“听消息”炒股是多么不靠谱,对于热衷 “听消息”但不可能真掌握内幕消息的散户,这绝对是一个警世钟。

  1. 基金经理也需要练手呀 那些小白基金经理,也同我们这些小白理财的一样,刚开始也是啥都不会,通过不断的试错,可能才会明白一些道理吧。那我们这些基民就是小白鼠呀。

  其次,在风险控制和风险教育方面工作是否到位。例如基金从业人员父母、配偶、子女等亲属股票账户都需要报备,交易时间手机要上交等等。近期爆出的汇丰晋信基金[微博]经理钟小婧居然利用自己证券账户买卖股票,暴露了基金公司在风险教育方面的失职。

  现在管理层突然修改规则,说允许基金经理自己买股票,就好像公安局说允许小偷把偷盗所得存入自己银行账户,人家未必会买这个账。基金经理不仅仅担心盈亏问题,也会担心露富后的麻烦。如果真的是从事过老鼠仓交易的基金经理,贸然把巨额资金存入自己账户,就算未来不涉及老鼠仓嫌疑,但太多的资产也会引出不少麻烦,然后还需要基金公司帮忙算账并发布公告,计算这些股票原始购买价格多少钱,基金经理每年收入多少钱,其配偶从事什么工作,这些年的收入水平足以支付购买这些股票的资金。与其这么麻烦,还不如不用自己的账户。

  当然,老鼠仓亏钱的,这位女性基金经理也不是第一位,近年A股不好,好几位做老鼠仓的都亏钱了。真正让业内人士啼笑皆非的是这位经理的操作细节。一般基金经理做老鼠仓都是自己先买入心仪的股票,然后用基民的资金 “抬轿子”推高股价,从而出货盈利。但是此次披露的老鼠仓,这位女性基金经理竟然是略晚于公司基金操作,等于为基民“抬轿子”,这样“高风亮节”的行为,只能说是连“坏事”都做不好。

2.基金经理练手练好了,我们就成了各式接盘侠!

  再次,契约精神缺位。基民和基金公司是合同法律关系,基金公司理应维护基民的利益,基金经理“老鼠仓”事件是侵权的行为,对基金资产造成损失,基金公司应站出来代表基民向基金经理索赔,基金公司应该去履行这个职责,但遗憾的是还没有基金公司这样做。

  当然,也会有人欲盖弥彰,拿出少许资金用自己的账户购买一些沪深300ETF、工商银行等大蓝筹股,买完了在股指期货上进行一个套期保值,既不会出现亏损,又不会被他人质疑,还宣传了自己的价值投资理念,真是一举多得。

  有基金交易内幕还赚不到钱,甚至连老鼠仓的步骤都做反了,这样的基金经理你认为有可能为基民赚到钱么?不管你信不信,反正我是不相信的。

基金之间哄抬股价的“抬轿子”。

  除了基金公司相关责任外,还有两个因素:第一,虽然行政监管力度很大,但是司法责任追究脱节,起不到震慑硕鼠作用,此前涉案金额过10亿的马乐案一审判缓刑可见一斑,犯罪成本较低。第二,关于投资者民事赔偿的司法解释滞后,导致投资者索赔和维权举步维艰,应完善相关民事赔偿制度,毕竟“老鼠仓”对基民甚至股民的利益都造成损失。

新浪声明:此消息系转载自新浪合作媒体,新浪网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

  包括巴菲特在内的多位投资大师之所以对指数基金青睐有加,怕遭遇基金经理中的“东郭先生”就是重要原因。如果你无法判断哪只主动管理型基金的基金经理靠谱,不妨谨记巴菲特近期的这句名言:“把10%的现金用来买短期政府债券,把90%的资金用于购买非常低成本的标普500指数基金。我相信遵循这些方针的信托,能比聘用昂贵投资经理的大多数投资者,获得更优的长期回报,无论是养老基金、机构还是个人。 ”

比如说,一家基金公司旗下有好几支基金,一个基金先买入某个股票,然后其他基金再持续地买入这支股票,推高股价。那么先买入这支股票的基金业绩自然就上去了,净值也自然就提高了,这就相当于“坐轿子”,而后面接盘的基金就相当于“抬轿子”。

  不过,从近些年来众多“老鼠仓”案件中看到,不少基金经理出身贫寒,苦读十年谋得一份基金公司工作,一些误入歧途的基金经理正值30多岁的年纪,也是上有老下有小,有些房贷尚未还清,就白白断送了自己的职业生涯,其代价不可谓不大,因此“老鼠仓”案件频发也需反思。

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恭喜你,你有可能当过这样的接盘侠。

  首先,基金经理炒股的问题。作为一个基金经理往往具有深厚的研究功底和投资经验,而自己却不能利用投资来盈利,这本身就是违背人性,仅仅靠道德和操作并不可行。虽然新基金法规定基金经理投资时的报备制度,但这仍是伪命题,若基金经理自己买股票都亏,还有何能力管理基金?如果自己买的股票赚钱了,而管基金却亏钱了,更是难以交代。不过基金经理可以炒股,总是进步,某种程度上减少“老鼠仓”行为的发生,不过未来还需进一步细化。

基金经理损公肥私,牟取暴利的“老鼠仓”。 什么叫“老鼠仓”呢?也就是说基金经理人先用私人,或者亲戚朋友的账户去买入股票,然后再用我们投资者的钱大量地买入该股票,等股票涨到很高的时候,就卖出自己账户上的股票,而投资者的资金却被套牢了。这就像老鼠把粮食偷到到自己窝里,所以这种行为就叫“老鼠仓”。

  其次,关于“老鼠仓”界定的问题。从司法角度来看,虽然利用未公开信息,先买或同期买入股票成为判断一个基金经理是否涉“老鼠仓”的关键所在,但所谓“老鼠仓”是指利用资金拉升股价使自己获利,实际上包括很多已经判决的“老鼠仓”案,很难找到“拉升”这一行为,特别是案件涉及大盘股,并非小量资金可以轻易拉动,因此这些基金经理顶多是违背了基金从业人员不得炒股的规定,很难从损害持有人利益角度来追究,因此也有必要对所谓的“情节特别严重”作出进一步司法解释。

恭喜你,你也有可能当过这样的接盘侠。

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基金经理和上市公司之间勾结的利益输送。 除了“老鼠仓”以外,基金业里还有一个毒瘤,就是上市公司和基金公司中间的利益输送。基金本来是属于独立的第三方资管机构,理论上就应该替投资者服务,给投资者赚钱。但是现实生活中,却有一些基金公司和上市公司合谋去哄抬股价,制造这种业绩的虚假繁荣。

恭喜你,你又成了这样的接盘侠!

我们各种接盘侠后,我们的钱还能剩下多少呢?

那如果我们确实想要投资主动型基金,那要如何避免这样的情况发生呢?

1查底牌 一定要睁大眼睛,不轻易地被明星基金的光芒所迷惑。 你要关注一下这个基金公司旗下其他基金的情况,如果几个基金持仓的股票类似,业绩却差很远,就要谨慎。 如果这几支基金共同持仓的还是小盘股,那么“抬轿子”的嫌疑就更大了,因为小盘股的流通筹码少,容易控盘,一拉即涨停,方便其他的基金接力“抬轿子”,然后去吸引投资者买入,而大盘股的流通筹码大,就不太容易操纵股票。

2识前科 其中最重要的就是要避开那些多次曝出“老鼠仓”的基金公司。如果是一次的话,你可以认定是基金经理的个人行为,如果是好几次的话,这就表明基金公司的内部管理机制上存在着缺陷。 此外,假设你买入的基金被曝出了“老鼠仓”的传闻,要果断地止损,千万不要犹豫。

3破迷信 也就是说,不要过度迷信明星基金经理,尤其是那些被神化的基金经理人 对于一支基金,你一定要仔细地去看基金的持仓情况,如果你发现那些基金特别喜欢持有话题多、交易活跃,但是实际业绩又并不尽如人意的股票,这个时候你就要提醒自己,注意风险了。

可是可是,就算做到这些,就放心了吗?我还是不放心把钱交给这般人,因为基金精经理的主观臆断太不能接受了,那有啥其他的方法呢?

想来想去,原来这么黑暗真是后怕,想想还是把钱放银行比较保险!

可是,作为小白的我,2015年股市深度套牢之后,发奋图强,不断尝试,做了好多接盘侠之后,终于找到了适合我的投资方式,原来除了主动型的基金,还有一种被动式的基金:指数基金。 专注指数基金定投,做好投资笔记,从100起步,一年收益20000+,现在除去场外的收益,场内日浮盈可达到6000+;原来小白级别也可以修炼成高手。再也不要当接盘侠啦!

有朋友会问什么是指数基金噢?

简单的说,它买的不是某一只股票,而是买的一篮子的股票来跟踪对应的指数,所以它相对个股来说更安全,更稳定。 指数基金有严格透明化的标准,简单的来说说买什么股票,买多少,都已经明文规定了,受基金经理个人主观臆断少,我们买进之后,只要掌握正确的方法,剩下的交给时间+复利。

著名投资家巴菲特在公开场合特别推荐,没有投资经验的朋友可以直接定投指数基金。曾立下遗嘱:如果他过世了,他名下的90%的资金都用来购买指数基金,这就充分说明指数基金的好处,特别是对于我们普通的投资者来说,找到了特别适合我们的投资方式。

为什么要做基金定投? 假如我们一个普通人很倒霉很倒霉一买就买在最高点A,但是坚持定投策略和方法,固定时间B 、C投固定金额,当回到平均水平D点时,已经盈利16.6%! 是不是很神奇? 不过要掌握一定的方法和策略,不然时间太长,取得年平均效益也不会特别的理想。所以一定要掌握正确的方法噢!

自从专注买指数基金后,远离了各式接盘侠,从此走上了时间+复利的道路。 原来投资不是投资家的专利,我们都可以做到! 原来投资不是有钱人的事情,100块就可以开始! 原来投资也不用完全靠基金经理,也可以交给我们自己来抉择。

以上来自 @Judy,别忘了动动小手关注我噢,一个有趣有料的指数基金定投达人;

我还给点赞,很有想法的你准备了 价值998指数基金定投干货理财进阶书单

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