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汇丰晋信活雷锋式老鼠仓的背后优德88官方网站,

作者: 财经资讯  发布:2019-11-17

  在钟小婧老鼠仓案背后有一系列的疑问。作为一个固定收益类的基金经理,为何能看见公司股票基金的仓位?基金从业人员炒股需报备,汇丰晋信的监管哪里去了?基金经理上班期间不能使用手机,她怎么用自己的手机下单?

  “基金经理不只有一部手机,在同时拥有多部手机之时,可能上报给公司的只有一部。”上海一家大型基金公司内部人士向21世纪网表示。

  对此,在接受记者采访时,北京某基金圈资深人士透露,证监会的捕鼠名单上还有更为大牌的人物在列,其中有人已经转投私募,目前披露出的只是冰山一角,大数据时代更为猛烈的捕鼠风暴已经悄然来临。

  交银施罗德吴春永 

  事实上,对于基金从业人员炒股监管层此前有着明确的禁令。

  也许是因为操作老鼠仓的手段颇为“业余”,钟小婧“偷鸡不成蚀一把米”。其虽然买入成交金额达三百多万元,但累计的结果却为亏损8.45万元。

  中国经济网5月8日讯 (记者张桔 康博)大数据时代,“老鼠们”无处遁形,这其中不仅包括私做老鼠仓牟利的,而且也包括了做老鼠仓亏钱学雷锋的“好同志”。

  那些亏损的“老鼠仓”们

  不过,上海证监局公布的信息显示,2009年7月20日,钟小婧就开始“老鼠仓”操作,也就是说,钟小婧在担任研究员期间、还没有成为基金经理之前就开始“老鼠仓”。

  另查明,张某证券账户资金主要来源于钟小婧及张某,部分资金划转由钟小婧办理,投资决策由钟小婧和张某作出,该账户涉案股票交易通过钟小婧手机下单。

  顾名思义,做老鼠仓的本来目的是为了赚钱,王黎敏、唐建、刘海、涂强、张野等人都曾利用老鼠仓赚得盆满钵盈,其中张野利用老鼠仓一举获利超过千万。但碰上市场环境不好等非人力不可抗拒因素,此举的结果有可能是“偷鸡不成反蚀一把米”,让我们不妨来看黄林和钟小婧这一男一女的两个例子。

  国海富兰克林基金黄林 

  种种的不可思议,不仅再次暴露了基金经理的投资水平,也让投资者对于公募基金公司的管理能力产生怀疑。有网友调侃称:“以后买基金,最好先偷偷低声问一下基金公司客服:请问你们的基金经理内幕交易赚钱吗?凡是说不做内幕交易的,毫不犹豫拉黑;凡是说内幕交易不赚钱的,更是一律拉黑。”

  相关案件信息显示,钟小婧在担任汇丰晋信平稳增利基金基金经理及备岗期间,根据公司授权获得汇丰晋信管理的11支股票型基金、混合基金投资品种信息的查询权,登陆汇丰晋信投资管理交易系统查询相关基金的委托、成交流水。

  记者手头的上海证监局处罚书显示:2009年7月20日到2012年1月3日,钟小婧在担任基金基金经理及备岗期间,使用自己账户及其具有部分控制权的张某账户,同步于或者略晚于汇丰晋信各基金买入同一公司股票,共交易12支,累计买入金额3,248,511元,亏损84,511.94元。

  钟小婧在2009年7月20日到2012年1月3日在担任汇丰晋信平稳增利基金经理及备岗期间,获得汇丰晋信管理的11只股票型基金、混合基金投资品种信息的查询权。钟小婧使用自己证券账户以及具有部分控制权的张某证券账户,同步于或者略晚于汇丰晋信各基金买入同一公司股票,共交易股票12只,累计买入成交金额324.8511万元,亏损8.45万元。这些账户涉案股票交易均通过钟小婧手机下单。

  不仅如此,钟小婧甚至是直接用自己的手机下单。很多基金公司规定,基金经理在交易时间是不允许使用手机的。工作联系都需要使用公司的固定电话,而且交易室有监控,通话记录和通话内容都是永久保存。为了应对这一规定,另一“老鼠仓”主角马乐先后购买了十几张电话卡,通过电话下单,然后每隔几个月时间就把电话卡丢弃。

  汇丰晋信钟小婧老鼠仓被罚

  对此,处罚书中表示:钟小婧在担任汇丰晋信平稳增利基金基金经理及备岗期间,根据公司授权获得汇丰晋信管理的11支股票型基金、混合基金投资品种信息的查询权,登陆汇丰晋信投资管理交易系统查询相关基金的委托、成交流水,使用自己证券账户以及其具有部分控制权的张某证券账户,同步于或者略晚于汇丰晋信各基金买入同一公司股票,共交易股票12支。从某种程度上讲,公司防火墙的漏洞让她有了可乘之机。

  汇丰晋信基金经理钟小婧被取消基金从业资格,并罚20万元

  5月5日,钟小婧被上海证监局取消基金从业资格,并罚20万元。钟小婧版“老鼠仓”操作手法初级甚至有些低级,大部分交易使用自己账户、用自己手机下单、购买时间同步甚至是晚于本家基金,网友称这是史上最悲情的“老鼠仓”。

  “这种老鼠仓属于比较业余的了,有的提前买进去的老鼠仓都不一定能保证赚钱,更何况是同步或更晚买入呢。”北京一位私募人士对此表示。

  亏钱老鼠仓的存在似乎有些不可思议,而根据记者所知近年来至少发生过两例,其中的一例是2011年时被曝光出的原国海富兰克林中国收益的基金经理黄林,这位上海基金圈中的公认帅哥利用控制的某人帐户进行操作,最终的结果是亏损了5.4万元;而另一位基金经理同样来自沪上基金公司,这就是于2013年4月13日被解职的原汇丰晋信美女基金经理钟小婧。

  黄林担任国海富兰克林中国收益基金经理期间,先于或同步于自己管理的基金买入卖出相同个股,涉及股票8只,亏损54000元,是老鼠仓亏钱第一人。最终被市场禁入、取消从业资格、处以30万元罚款。

  但这位80后的基金经理钟小婧都是同步于或者略晚于汇丰晋信各基金买入同一公司股票。一位基金人士笑谈:“自己掏腰包帮基金‘抬轿’,简直就是活雷锋。”

  对此,汇丰晋信公司向21世纪网表示,“有关我司前员工钟小婧受到上海证监局处罚相关事宜,其个人行[微博]为,我司不便亦不予评论。公司按照证监会[微博]要求,制定各项风控流程及规章制度,并严格执行。”

  其操作过的这8只股票包括了宁波华翔、华发股份、东软股份、大族激光、华东医药、百联股份、岳阳纸业、振华港机等等。根据当时披露的纪录和当时的市场环境来看,黄林利用荆某账户进行操作多发生在熊市中,因此最终的结果造成了老鼠仓亏损。

  公开资料显示,1980年9月出生的钟小婧2008年11月加入汇丰晋信基金管理公司,2013年4月13日被解聘。钟小婧在任基金经理期间,业绩并不理想。以她管理最久的汇丰晋信平稳增利A为例,从2010年10月20日至她离职的2013年4月12日,该基金回报为6.4507%,而同类基金平均回报为7.8921%。另一只其管理的汇丰晋信货币A,在她任期回报为2.6214%,远低于行业平均4.4064%的回报。

  这引起了外界的广泛质疑。基金公司研究员就可以清楚地知道公司基金的委托、成交信息?

  “债券型基金经理为何能获得授权,查其他基金的投资品种信息呢?该公司的风控流程真叫投资者担心。”一位基金行业人士表示。

  具体来看,钟小婧证券账户同步于或略晚于汇丰晋信各基金交易股票计11支,分别为“国阳新能”、“一汽富维”、“超声电子”、“烟台冰轮”、“潞安环能”、“柳工”、“铜陵有色”、“锡业股份”、“塔牌集团”、“银江股份”、“安纳达”,累计买入成交金额3,104,817元,亏损63,778.06元。张某证券账户同步于或略晚于汇丰晋信各基金交易股票1支,即“铜陵有色”,成交金额143,694元,亏损20,733.88元。

  80后女基金经理“老鼠仓”亏8万  

  2013年6月,修订后的《证券投资基金法》正式实施,允许基金从业人员进行证券投资,但应当建立申报、登记、审查、处置等管理制度,避免与其管理基金的持有人发生利益冲突。中国证券投资基金业协会要求基金从业人员持有证券的最短期限原则上不得低于3个月。

  风控制度遭疑

  不过,这一最新的案件中充满了疑点:记者注意到,钟小婧在公司期间任职基金经理的均为固定收益类的产品,按理说其应该擅长做债,而对于股票投资并不擅长且无甚兴趣,但为何她会私开股票账户操作股票呢,她又如何有公司的权限获悉股票基金中所操作的股票呢?

  交银施罗德专户投资部投资经理吴春永,利用其管理的7个账户进行内幕交易操作,买入宏达股份,后因宏达股份筹划的重大资产重组告吹,投资亏损315.96万元。最终被处以30万元罚款。(苏曼丽)

  做老鼠仓的本来目的是为了赚钱,马乐、唐建、刘海、涂强、张野等人都曾利用老鼠仓赚得盆满钵盈,其中马乐利用老鼠仓一举获利超过千万。但钟小婧却是“偷鸡不成蚀把米”。

  以上事实,有汇丰晋信提供的相关材料及说明,相关基金股票交易记录,钟小婧、张某账户材料及股票交易记录,钟小婧、张某账户股票交易下单MAC记录以及下单交易IP地址,钟小婧登陆汇丰晋信投资管理交易系统查询记录等相关证据材料予以证明,从而被监管部门认定其老鼠仓性质。

  首先我们来看黄林,外表英俊高大的他被讽为“史上最悲剧基金经理”,根据当时证监会[微博]公布的调查结果显示,黄林于2007年3月至2009年4月,在任国海富兰克林中国收益基金的基金经理期间,操作其控制的荆某账户,先于或同步于自己管理的中国收益基金买入并先于或同步于该基金卖出相同个股,涉及8只股票,亏损5.4万元。黄林也因此被市场禁入、取消从业资格、处以30万元罚款,同时10年内不得从事证券业务或担任上市公司董事、监事、高级管理人员职务。

  新京报讯 (记者苏曼丽)基金业“捕鼠”风暴成果渐显。汇丰晋信基金[微博]管理有限公司80后女基金经理钟小婧因“利用未公开信息交易”,被上海证监局取消基金从业资格,并罚20万元。中国证监会[微博]上海监管局前日公布了这一行政处罚决定书。与很多获利的老鼠仓不同,钟小婧利用老鼠仓并没有获利,反而亏损了8万元。

  上周,基金“老鼠仓”案接二连三被挖出,再次震动整个基金圈。其中,最引人注目的是汇丰晋信80后的女基金经理钟小婧的“老鼠仓”案。之所以受到关注,是因为她亏了8万多元。

  进而,钟小婧使用自己证券账户以及其具有部分控制权的张某证券账户,进行了相关老鼠仓操作。

  近期,北京、上海都有基金公司被媒体曝光出老鼠仓,曾在公募圈中赫赫有名的罗泽萍、牟旭东都不幸落马,而海富通基金更夸张地有五位基金经理卷入到老鼠传闻中,这五人均在近期离任或离职。

  记者查阅发现,在已经处理的十多起老鼠仓案件中,发生亏损的并不多。亏损最多的原交银施罗德专户投资部投资经理吴春永亏损超过315万元。

    公开募集基金的基金管理人应当建立前款规定人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度,并报国务院证券监督管理机构备案。

   汇丰晋信钟小婧被查处,再次颠覆公众对基金老鼠仓的认知。当事人一边查阅11只股票基金的流水,一边手机炒股玩转个人账户,足称明火执仗。

  记者注意到,随着监管机构运用大数据系统捕鼠日趋得心应手,基金公司密集汇聚的京沪深三地风声鹤唳,近期有多家基金公司被曝光出老鼠仓。

  “用自己的账户操作老鼠仓一旦要查很容易被查到,这样的方式有点费解,更多的‘老鼠仓’是利用控制的账户进行操作。”基金人士表示。

  21世纪网 人人喊打的“老鼠仓”再次出没。

  亏钱老鼠仓也是一门艺术

  钟小婧为何在担任基金经理之前就有权获悉股票基金中所操作的股票呢?对于这些问题汇丰晋信未给出答复。

  其中,钟小婧证券账户同步于或略晚于汇丰晋信各基金交易股票计11只,分别为“国阳新能”、“一汽富维”、“超声电子”、“烟台冰轮”、“潞安环能”、“柳工”、“铜陵有色”、“锡业股份”、“塔牌集团”、“银江股份”、“安纳达”,累计买入成交金额310.48万元,亏损6.38万元。张某证券账户同步于或略晚于汇丰晋信各基金交易股票1只,即“铜陵有色”,成交金额14.37万元,亏损2.73万元。

  这里记者要指出的一点是,监管机构其实在老鼠仓频出的年代也负有不可推卸的责任。记者注意到在新的基金法中规定允许基金从业人员进行证券投资,但应当建立申报、登记、审查、处置等管理制度,避免与其管理基金的持有人发生利益冲突。而去年的最后一天,证券投资基金业协会正式发布《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》,明确要求基金从业人员本人、配偶、利害关系人的证券投资遵循长期投资理念,持有证券的最短期限原则上不得低于3个月,且不得在基金管理人规定的持有期限内卖出所持证券,特殊情况提前卖出须经基金管理人批准。

  “活雷锋”式老鼠仓

  “债券型基金经理为何能获得授权,查其他基金的投资品种信息呢?该公司的风控流程真叫投资者担心。”一位基金行业人士对此提出了自己的质疑。

  而根据记者的了解,实际上基金公司中从业者在此项规定出来前就有不在少数的人士利用各种方式变相炒股,接近基金经理的便利条件也有利于他们得知公司建仓了哪些股票,甚至北京某老十家基金公司市场部负责人早已炒成了大的庄家;而在新股出来后,各家基金公司对于报备制度的执行也不得力。而实际上这也从一个侧面暗推了基金老鼠仓的绵绵不绝。

  《证券基金法》第十八条:

  值得一提的是,与其他股票型基金基金经理频现老鼠仓不同的是,钟小婧是一名债券型基金经理,其因为得到公司授权,获得了汇丰晋信管理的11只股票型基金、混合基金投资品种信息的查询权,进而查询相关基金的委托,以及成交流水,并在此基础上进行的老鼠仓行为。

  没想到几年之后,黄林有了“接班人”,这就是来自汇丰晋信的钟小婧。相关的资料显示,1980年9月出生的钟小婧系中国人民大学经济学学士,英国诺丁汉大学金融与投资学硕士,具备基金从业资格。曾任生命人寿保险股份有限公司投资经理和联泰大都会人寿保险有限公司投资经理。2008年11月加入汇丰晋信基金[微博]管理公司任高级固定收益研究员,2011年11月至2012年12月任汇丰晋信货币市场基金基金经理。2010年10月起任汇丰晋信平稳增利债券型投资基金经理,2013年4月13日被解聘。而根据处罚书来看,钟小婧所交上来的账单更加“惨不忍睹”;其动用了300多万元的资金来玩老鼠仓,亏损了8万多元,而最终还被罚款了20万元。、

  新京报记者 苏曼丽

  这一次“沦陷”的同样是一家“H打头的公司”,具体涉事的公司则换成了汇丰晋信。该公司前基金经理钟小婧,因“利用未公开信息交易”,被上海证监局取消基金从业资格,并罚20万元。

  反思老鼠仓绵绵不绝

  基金经理买股票公司毫不知情?

  饶玉哲

  钟小婧不避嫌地用自己账户炒股则让业内惊叹。在钟小婧操作的12只股票中,有11只是用自己的账户操作,只有1只是通过其控制的张某账户买入。

  因为“钟小婧利用其职务和信息优势,利用未公开信息交易股票的行为,违背基金从业人员对基金及基金份额持有人应负的忠实、勤勉、受托义务,构成了利益冲突行为,损害了有关基金及基金管理人的声誉,损害了投资者对有关基金及基金管理人的信赖和信心,损害了基金财产和基金持有人利益”,上海证监局认为。

  证监会明确规定基金公司员工不得买卖股票,直系亲属买卖股票的,应当及时向公司报备其账户和买卖情况等。

  此外,使用手机进行交易的钟小婧还打破了基金业内风控的另一准则,即“开盘交易时间段中,基金经理的手机都是上交的”。

  即使是成为债券基金的基金经理,对于股票基金的持仓情况应该也是有防火墙隔离的。从某种程度上讲,公司防火墙的漏洞让她有了可乘之机。

  根据上海监管局行政处罚决定书,2009年7月20日到2012年1月3日期间,汇丰晋信前基金经理钟小婧,使用自己证券账户以及其具有部分控制权的张某证券账户,同步于或者略晚于汇丰晋信各基金买入同一公司股票,共交易股票12只,累计买入成交金额324.85万元,亏损8.45万元。

  

  钟小婧于2008年11月加入汇丰晋信基金[微博]管理公司任高级固定收益研究员,2011年11月至2012年12月担任汇丰晋信货币市场基金基金经理一职。2010年10月起任汇丰晋信平稳增利债券型投资基金经理,直到2013年4月13日老鼠仓案发而被解聘。

  值得一提的是,尽管没有提前布局,但钟小婧操作的股票股价表现良好,如果不是操作不当,不至于出现亏损。据WIND数据显示,在2009年7月20日至2012年1月3日钟小婧“老鼠仓”操作期间,股市出现大幅下跌,但钟小婧所操作的11只股票中有一半是上涨的,比如一汽富维在此期间涨幅达19.82%,超声电子涨7.54%,塔牌集团优德88官方网站 ,涨5.2%。更有两只股票上涨超过100%,烟台冰轮涨146.78%,安纳达更是大涨161.48%。

  公开资料显示,1980年9月出生的钟小婧系中国人民大学经济学学士,英国诺丁汉大学金融与投资学硕士,具备基金从业资格。曾任生命人寿保险股份有限公司投资经理和联泰大都会人寿保险有限公司投资经理。

  “此前是说从业人员可以炒股,但一波接一波老鼠仓风波,使得从业人员炒股到现在没了下文,不知道细则是什么,该如何界定从业人士是炒股还是老鼠仓。”基金人士称。在没有细则的背景下,有些管理严格的基金公司要求公司人员交易股票需要提前2个交易日在公司报备,并要求关闭原来的股票账户,统一到指定的券商开户,这样方便备案、审查。

  即便以亏损告终,上海证监局对老鼠仓的处罚依然毫不手软,仍处以钟小婧20万元的罚款,并取消其基金从业资格。

  翻看已经被查出的“老鼠仓”案件,基本上都是利用他人账户进行操作。比如原国海富兰克林中国收益基金的基金经理黄林,是通过其控制的荆某账户购买股票。原上投摩根研究员兼阿尔法基金经理助理唐建也是通过其所控制的证券账户交易股票,为自己及他人非法获利152.72万元。

(原标题:汇丰晋信“活雷锋式老鼠仓”的背后)

  从此前公布的老鼠仓案件看,一般来说老鼠仓都是利用内幕消息,提前布局。等基金入局之后股价便能上涨,“老鼠仓”操作者则可从中获利。

  基金经理的权限究竟有多大?一位基金业内人士告诉新京报记者,大多数基金公司“以人为本”的观念还是很强的,尤其是被视为公司宝贵人力资本的基金经理们,在投资决策上赋予了相当大的自由权。尽管基金公司们都设立了股票池,并建立了投资委员会把关,但在实际执行中,多数基金经理对执掌基金的个股配置选择、买卖时点及数量上其实等同“一言堂”。这种大尺度的自由权,虽然有利于发挥基金经理的投资能力,但同时也为基金经理牟取私利开了“后门”。

  然而,这些规定在“老鼠仓”面前都形同虚设。

  如汇丰晋信平稳增利A,在钟小婧任基金经理期间回报为6.4507%,而同类基金的平均回报为7.8921%。汇丰晋信货币A任期回报为2.6214%,同类基金的平均回报为4.4064%。汇丰晋信货币B任期回报为2.9014%,同类基金平均回报4.4064%。只有汇丰晋信平稳增利C在她掌管期间取得了高于同类基金平均水平的成绩,收益为9.0631%。

  昨日,汇丰晋信在对新京报记者的回应中称:“对于钟小婧个人行为,我公司不便亦不予评论。公司按照证监会[微博]要求,制定各项风控流程及规章制度,并严格执行。”

  一位基金经理告诉记者,基金公司的研究员研究行业动向,并对已购买的标的进行跟踪,可以向基金经理推荐股票和债券,但最终是由基金经理做投资决策。研究员有可能会知道基金重点关注的股票或者是债券,但详细的委托成交信息应该是看不到的。

  

    公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

  2008年,28岁的钟小婧进入汇丰晋信基金[微博]管理有限公司任高级固定收益研究员。两年之后,2010年10月20日,钟小婧开始担任汇丰晋信平稳增利A的基金经理。此后,又在2011年6月和2011年11月担任了汇丰晋信平稳增利C、汇丰晋信货币A、汇丰晋信货币B的基金经理。

  内部“防火墙”失控,基金经理权限较大,基金从业人员炒股规定形同虚设

  还未成为基金经理就“老鼠仓”

  在2009年7月到2012年1月期间,钟小婧使用自己证券账户以及其具有部分控制权的张某证券账户买入12只股票,累计买入成交金额超过324万元。“老鼠仓”操作期间还在证监会禁止炒股期。

  炒股成绩不佳,钟小婧的基金业绩也同样不理想,从其所管理的4只基金业绩来看,其中3只跑输同业平均水平,只有1只略高于均值。

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